生活常识

银行问我钱的来源(银行会追查你的资金来源吗)

字号+ 作者:随风 来源:网络整理 2023-06-05

不仅如此,还有不少人连暴富后的下文都想好了,同时也想知道要是真有几千万突然进入自己的银行账户,银行会不会查他的资金来源?那么,往账户中存入几千万,银行会不会去追究用户的资金来源呢?不过,监管部门会不会去查你的收入来源,也得分两种情况来看:那么,监管部门习惯了也不太会刻意地去关注你的资金来源。银行首先会先有预警,同时监管部门也会追踪你的资金来源和去向。也不会追究你的资金来源的。

很多人都梦想一夜暴富,梦想有一天中了一张复式彩票,让自己的账户一夜暴富。 不仅如此,还有很多人在发财之后甚至想过下面的事情,同时想知道如果突然有几千万进入自己的银行账户,银行会不会查他的资金来源?

虽然,这样的问题看起来很荒谬。 但是,别告诉我,大城市拆迁的梦想不只是梦想!

那么,账户存入几千万,银行会不会追查用户的资金来源?

潇潇财经小编认为,银行不会查,也没有权利和能力查。 最多也就是问问你的钱是怎么来的,再核对一下你的身份信息? 但是,监管部门可能会检查,或者关注你的账户,看看你的资金接下来会去哪里? 毕竟,资金来得太突然,他们也怕你洗钱或从事不法活动。

银行问我钱的来源(银行会追查你的资金来源吗)

但是,监管部门是否会检查你的收入来源,也可以通过两种情况来判断:

1、普通账户流动性比较大。

如果你是王思聪、马云这样的富豪,或者大明星这样的高收入人群; 自己账户的资金流量比较大。 那么监管部门也就习惯了,不会刻意去关注你的资金来源。

2、通常账户流动性较小。

如果你的账户平时是几千元或者几万元的工资收入,资金流量不大,突然就有几千万的收入。 银行会先预警,监管部门也会追踪你的资金来源和去向。 但是,如果你的资金是因为房子被纳入拆棚而获得巨额拆迁资金,或者土地被征用后得到国家补偿,这些合法的资金来源是合法的,并且银行和监管机构不会监督你。 您无需对您的资金来源负责。


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